Звонок юристу 8 (800) 500-27-29 доб. 562
Регистрация    Войти
Авторизация
» » В каких случаях банки смогут без разрешения блокировать вашу карту?

В каких случаях банки смогут без разрешения блокировать вашу карту?


В каких случаях банки смогут без разрешения блокировать вашу карту?Президент России Владимир Путин подписал закон, который с осени дает право банкам блокировать карты без согласия их владельцев при подозрении в краже средств.

Банк может заблокировать карту за перевод денег?

 
Да, может. Согласно закону, прекращать операции по переводу денег на банк может срок не более двух рабочих дней. Блокировка будет касаться не только банковских карт, но и электронных кошельков, мобильных приложений и других аналогичных сервисов.

 

Так ведь подобные меры уже были. Что изменилось сейчас?

 
Теперь банку не нужно будет дожидаться согласия клиента на блокировку карты при подозрении на кражу. Если банк посчитает операцию сомнительной, то он сразу же остановит доступ к карте и операции по ней.

То есть банк может заблокировать мою карту, даже если я сам снял с нее крупную сумму? Не поможет даже ввод пин-кода?

 
Судя по всему, да. Ваш счет будет заморожен, поэтому вы не сможете пользоваться картой и переводить деньги на другой счет в онлайн-приложении.

Какие суммы банк может счесть подозрительными?

 
Непонятно. Вообще банк может счесть подозрительным перечисления по счетам физлиц на сумму свыше 600 тысяч рублей. Согласно закону 115-ФЗ, обязательному контролю подлежат все сделки физлиц на эту сумму. По факту же сумма может быть любой — если алгоритм банка увидит, что ранее вы не снимали с карты, условно, больше 30 тысяч рублей, то снятие суммы в 70-100 тысяч может показаться ему подозрительным. При возникновении подозрений на сомнительную операцию банк свяжется с вами, а если вы не выйдете на связь, то операции по вашей карте заблокируют на два дня.

А что будет по истечении двух рабочих дней, карту разблокируют?

 
Карту разблокируют, если вы уведомите банк о том, что операция была выполнена вами. Без этого блокировку не снимут, даже если вы ранее писали заявление о том, что берет риски мошенничества на себя и просили не блокировать карту ни при каких обстоятельствах.

 

Если карту заблокировали, что делать ее владельцу?

 
Обратиться в банк. Он должен доказать законность транзакции, предоставив необходимые документы. Это могут быть счета-фактуры, накладные, чеки из банкомата и т.д. Если речь идет о переводе крупной суммы, нужно будет предоставить налоговые декларации в виде 3-НДФЛ, либо другие документы, подтверждающие правовой статус денежных средств.

То есть банк будет обязан разблокировать ее по первому требованию?

 
Банк разблокирует карту сразу, если вы предоставите документы, подтверждающие операцию, а также если от ЦБ РФ, Росфинмониторинга, МВД, ФСБ, налоговой, прокуратуры не поступит указаний о блокировке карты. Получателю платежа, чтобы получить доступ к счету, также нужно будет предоставить документы, доказывающие правомерность платежа. Это может быть договор о сотрудничестве, подписанный акт выполненных работ, отчет о выполненной работе, выставленный счет, в котором прописана сумма платежа и т.д.


Задайте вопрос Юристу onlain бесплатно без регистрации





Уважаемый посетитель, чтобы задать вопрос регистрироваться не обязательно.